Finanzas para principiantes

2024-11-07 13:57:19  114  1  Reportar

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Este mapa mental es una guía introductoria sobre 'Finanzas para principiantes', enfocada en pequeñas inversiones y la administración del patrimonio personal. Cubre aspectos esenciales del ciclo económico, como la composición del PIB y las estrategias de inversión en diferentes fases económicas. Además, proporciona herramientas para determinar la fase del ciclo económico, estilos de inversión, y gestión financiera, incluyendo el uso de tarjetas de crédito y margen. También aborda la importancia de la fintech, con énfasis en P2P y big data, y ofrece consejos para contratar servicios de gestión financiera. Ideal para quienes buscan entender y manejar sus finanzas efectivamente.

Otras creaciones del autor

Esquema/Contenido

Lo que necesitas saber cuando te encargas de tu propio patrimonio

Económico ciclo

La composición del PIB: consumo de los residentes, inversiones, gastos del gobierno y ingresos netos del comercio

Teniendo en cuenta la inflación, el PIB real es igual al PIB nominal dividido por el índice de precios al consumidor promedio.

Recuperación: comprar acciones de empresas de consumo diario; comprar tierras y edificios, abrir cafés o tiendas de ropa

Ascenso: Invertir en acciones

Vencimiento de la tasa: venta de la casa, venta de acciones, deuda

La fase de descenso: invertir en bonos con concentración

Tope: Comprar acciones

Cómo determinar la fase de un ciclo económico

Crecimiento real del PIB

Índice PMI (Gerente de Compras): el origen es 50, el PMI oficial y el PMI de HSBC; es un indicador retrasado, utilizado para confirmar la valoración previa de la etapa económica

Core CPI: eliminar los factores de alimentos y energía del índice CPI

Tasa de desempleo: verificar con el índice PMI

Tipo de cambio de divisas:

Tasa de depósito: el banco central establece la tasa de referencia de depósito y el intervalo de flotación; estrangulamiento de la oferta monetaria

Índices bursátiles: integrales, componentes, sectores, estilos (crecimiento alto, valor, desfase)

Estilo de inversión

Inversión de valor

Inversiones de crecimiento

Análisis técnico de inversiones: análisis de medias móviles, análisis de K-lineas, etc.

Conducta psicológica de inversión: Inversión conductual

Herramientas de gestión financiera

Clase de evasión de riesgos

Riesgo moderado: establecer puntos de parada y de ganancia

Alto riesgo: derivados de acciones incluyen opciones sobre acciones, futuros sobre índices bursátiles y negociación a crédito y deuda; venta corta y préstamos de valores; futuros sobre índices bursátiles y margen, liquidación forzada

Administración de tarjetas de crédito y de inversiones con margen

El uso de la palanca financiera (como el comercio de margen de valores, futuros y divisas) y la palanca financiera (como el préstamo)

Canales de financiación

Reembolso de acciones: de 3 a 5 veces el margen de garantía

Negocio de financiamiento y prestación de fondos

Préstamos de crédito y préstamos hipotecarios

El 50% al 70% se utiliza para inversiones de conservación, no más del 20% en acciones y metales preciosos de riesgo moderado, no más del 10% en inversiones de alto riesgo y del 10% al 20% en efectivo o fondos de mercado monetario.

Finanzas de la fintech

P2P

El evento de los futuros de deuda nacional 327 y la intensidad de la regulación ación de los servicios financieros en línea

Formas de pago: una sola vez, en cuotas (primero el capital, luego el interés, capital constante, interés constante, primero el interés, luego el capital)

Formas de garantía P2P: garantía de terceros, establecimiento de un fondo de preparación para riesgos y colaboración con compañías de seguros (seguro de garantía crediticia con el riesgo mínimo)

Big Data y finanzas: la forma de inversión adecuada para ti, estadísticas de crédito en línea, gestión de efectivo

contratar a alguien para administrar tus finanzas

Evaluar un producto financiero: ataque (rentabilidad), defensa (seguridad), estilo, movilidad (ciclo de inversión), despliegue de fuerza (estabilidad), tamaño del ejército (capacidad), historial de combate (historial pasado) y capacidad de mando (operadores)

Cómo elegir un producto de inversión

Conocer al enemigo: el objetivo de un inversor de renta fija es superar la inflación

Conocimiento propio: riesgos, presión de efectivo actual, necesidades de efectivo a medio y largo plazo

Inversiones de conservación de capital

Metales preciosos, divisas, fondos monetarios, microcréditos, seguros, bonos corporativos

Estructurado: fondos de mercado monetario + deuda empresarial > acciones + metales preciosos + divisas, etc.

La crisis de las hipotecas subprime: la seguridad de los bonos de alta calidad y la rentabilidad de los préstamos subprime componen la inversión estructurada

Fijos y de rendimiento: en el folleto de producto se indica la parte de rendimiento

Fondo de ingresos variables con garantía de capital: "Operación de ondas" en la inversión en oro; en el folleto de descripción del producto se indica el rango de ingresos

No garantizado

Inversión colectiva: los corredores de bolsa pueden utilizar el 20% de sus fondos para comprar acciones, bonos convertibles empresariales e índices de fondos de inversión, aparte de los activos garantizados; hay algunos días de "ventana de liquidación" cada mes

Fondo de nuevas acciones: suscripción en línea y fuera de línea

Fondos QDII: inmobiliario, índice, mercados maduros, global, Asia-Pacífico, mercado de bonos, mercados emergentes,商品, recursos

Fondo

Fuentes de ingresos: acciones, bonos, divisas, inversiones en el extranjero; los mercados de acciones y bonos presentan oportunidades de "uno sube y otro baja"

Comprar productos propios de la institución en lugar de productos de agencia

comprar en línea

Fondos ETF (Fondos Cotizados en Bolsa): Todo el dinero se invierte en acciones en función de los índices de acciones.

Índice Compuesto: Índice de Shanghái, Índice A, Índice B, Índice Industrial, Índice Comercial, Índice Inmobiliario, Índice de Servicios Públicos, Índice de la Plataforma de Crecimiento de Empresas, Índice de la Plataforma de Crecimiento de Empresas Medianas

Índice de componentes: SSE 300, SSE 180, SSE 50, SZSE 100,

Índices industriales: SSE Energy, SSE Industry, SSE Consumption

Índices temáticos: Índice de dividendos, Índice de empresas estatales chinas

Estilo de índice: 180 crecimiento, 180 valor

Fondos ETF principales

Index de la Bolsa de Valores de Shenzhen

ETF de la Junta Empresarial de Crecimiento de Easyfunds

Precios de los tableros pequeños y medianos: cathay pacific ETF, huaxia ETF y fangfa ETF.

Cuelga en el SSE 180: SSE 180 de Guotai

Fondo LOF (Fondo de Inversión Cotizado en Bolsa): también se puede comprar fuera de línea; está vinculado no solo al índice de acciones, sino también a la piscina de acciones establecida por el gestor de fondos, con una cotización diaria

fondo de inversión en monedas

Los bonos emitidos por empresas y gobiernos, los préstamos a corto plazo y los depósitos interbancarios

Cuando sube la tasa de interés de depósito o la tasa de reserva de depósito, la política monetaria del país seestrech, y el rendimiento de los fondos de inversión en monedas aumenta

Dos de los principales indicadores para evaluar la política monetaria de un país: la tasa de interés de depósito y la tasa de reservas de depósito

Comprar una casa o abrir una tienda

Indicadores de gestión financiera amplia: rendimiento, riesgo, ciclo de inversión, efectivo, liquidez, impacto en el flujo de efectivo, conocimientos de gestión financiera

Inversión indirecta

Inversión directa: comprar una casa, arte, inversiones en riesgo

Emprendimiento: curva de sonrisa (el orden en que se agregan valores a la tienda es investigación, construcción de marca, mercado y ventas, fabricación, canales de distribución