小白理财
2024-11-07 13:56:38 122 0 舉報 0
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此心智圖為《小白理财》的內容概要，涵蓋了經濟周期的識別、投資風格與工具選擇。內容詳細介紹了如何根據不同的經濟階段進行投資策略調整，包括股票、債券等資產的配置，並探討了信用卡與杠桿理财的使用。此外，還介紹了互聯網金融的監管與大數據應用，為初學者提供了全面的理财知識框架。
作者其他創作
大綱/內容
自己理財時，你需要知道的事
經濟周期
GDP的組成：居民消費、投資、政府支出和貿易淨收入
考慮通脹時，實際GDP等於名義GDP除以平均物價指數
復原期：買進股票，尤其是日常消費的企業；購買土地和樓盤，開咖啡店或服裝店
上升期：炒股票
觸頂期：出售房子，拋掉股票，放債
下滑期：专心投资债券
触底期：買股票
如何判断經濟周期的階段
真实的GDP增长
PMI（購買經理人）指數：原點是50，官方PMI和滙豐銀行PMI；遲滯指標，用來印證此前對經濟階段的判斷
核心CPI：將食物和能源的因素從CPI指數中除去
失業率：判斷後用PMI指數印證
外汇匯率：
存款利率：央行規定存款基準利率及浮動區間；緊縮銀根
股票指数：綜合、成分、板塊、風格（高成長、價值、超跌）
投资风格
价值投资
成长型投资
技術分析投資：均線分析、K線分析等
行为心理投资：投资行为学
理財工具
避险类
中风险：設置損失點和盈利點
高風險：股票衍生品有股票期權、股指期貨和融資融券交易；做空與融券；股指期貨與保證金、強制平倉
信用卡理財與杠桿理財
資金槓桿（如股票期貨外匯相關的保證金交易）、財務槓桿（如借貸）
融资管道
股票配資：保證金的3到5倍
融资融券业务
信用贷款和抵押贷款
50%至70%用於保本型理財、不高於20%的進行股票和貴金屬等中等風險、高風險的不超過10%、1成到2成現金或債基
互联网金融
P2P
國債期貨327事件與互联网金融的監管力度
偿付方式：一次性、分期（先本后息、等额本金、等额本息、先息后本）
P2P保障方式：第三方担保、设立风险准备金和保险公司合作（信用保证保险最低风险）
大数据與理財：適合你的理財方式、網上信用統計、現金管理
雇人理财
評價一隻理財產品：攻擊力（盈利性）、防禦力（保本性）、風格、機動力（投資周期）、力量發揮（穩定性）、部隊規模（容量）、戰績（過往歷史）、指揮能力（操盤人員）
如何選擇理財產品
知彼：普通理財者的目標就是戰勝CPI
知己：風險、目前的現金壓力、中長期的現金需求
保本型理財
貴金屬、外匯、債券、小額貸款、保險、企業債
结构化：货基+企业债>股票+贵金属+外汇等
次贷危机：優質債券的保本性和次級貸款的收益性組成結構化投資
保本保收益型：產品說明書中寫明收益部分
保本浮動收益型：黃金投資的「波段操作」；產品說明書中說明收益範圍
非保本
集合理財：證券商除購買保本資產外可用20%左右的資金購買股票、企業可轉換債券和指數基金等；每個月有幾天的「交割窗口期」
打新股基金：網下申購和網上申購
QDII基金：房地产、指数、成熟市场、全球、亚太地区、债券市场、新兴市场、商品、资源
基金
收益來源：股票、債券、貨幣、海外投資；股票市場和債券市場存在「此消彼長」的機會
購買機構自有產品而非代理產品
線上購買
ETF基金（交易所交易基金）：资金全部拿去依据股票指数来购买股票
綜合指數：上海證券指數、A股指數、B股指數、工業指數、商業指數、房地產指數、公用事業指數、創業板指數、中小板指數
成分指數：沪深300、上证180、上证50、深證100、
行业指数：上证能源、上证工业、上证消费
主題指數：紅利指數、央企指數
風格指數：180成長、180價值
主要ETF基金
挂钩创业板指数
易方達创业板ETF
挂钩中小板：國泰中小板300、華夏中小板ETF、廣發中小板300
挂钩上证180：国泰上证180金
LOF基金（上市开放式基金）：也可线下购买；不仅挂钩股票指数且与基金经理建立的股票池挂钩，每天一次报价
货币基金
企业和政府发行的債券，短期貸款，銀行同業存款
存款利率上升或存款准备金率上升時，國家貨幣政策緊縮，貨幣基金的收益率上升
判断国家货币政策的两大指标：存款利率和存款准备金率
买房還是開店
廣義理財的指標：收益率、風險、投資周期、資金杠桿、流動性、現金流的衝擊、理財知識
間接投資
直接投资：購房、藝術品、風險投資
創業經營：微笑曲線（為店鋪帶來附加值的順序為研發、品牌建設、市場和銷售、製造、分销渠道
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